INTRODUZIONE: La Borsa/MercatiFinanziari in sintesi.

La Borsa è un mercato di tipo finanziario, regolamentato, in cui vengono scambiati gli strumenti finanziari, tra cui, le azioni e le valute.
Dopo la GrandeDepressione del ’29 furono introdotte delle fondamentali leggi di sistema indispensabili a fare in modo che la Finanza rimanesse saldamente vincolata all’economia reale (vedi pag Glass-Steagal act).
A partire dagli anni ’90 queste importanti leggi di sistema sono pero’ state nuovamente tolte, facendo si che il sistema sia tornato nuovamente ad essere compromesso, con tutte le conseguenze che ne derivano.
Detto in altri termini:
Il sistema borsistico attuale altro NON è che una regressione a come era l’economia pre-1929, ovvero una economia arcaica di stampo così detto NeoClassico, NeoMercantile, NeoLiberista.
Da Notare che si tratta esattamente del tipo di economia che è all’origine delle disfunzioni che condussero gli Stati verso le rovinose guerre mondiali (vedi pag. Verbali della Costituente).

1) COSA E’ LA BORSA E COME FUNZIONA.

E’ IL MERCATO IN CUI SI SCAMBIANO I PRODOTTI FINANZIARI.

La Borsa è un mercato, esattamente come il mercato in cui andiamo a fare la spesa dei comuni beni di consumo.
Ecco, nel caso della Borsa, si tratta del mercato in cui si fa la spesa dei prodotti finanziari.
Quindi per rispondere alla domanda: Cosa è la borsa?
La Borsa è un mercato di tipo finanziario, regolamentato, in cui vengono scambiati gli strumenti finanziari, tra cui, le azioni e le valute.
La borsa è il luogo di incontro della domanda e dell’offerta tra chi compra e chi vende.
– Se gli acquisti superano le vendite, il prezzo (del titolo) sale.
Viceversa:
– Se le vendite superano gli acquisti, il prezzo (del titolo) scende.
Esistono 2 modi per operare in borsa:

1) E’ il metodo convenzionale: quello di comprare azioni in previsione di un loro rialzo (con la speranza che salgano di valore).
2) E’ il metodo alternativo: quello di fare Trading OnLine investendo in questo caso sia sul rialzo che sul ribasso del prezzo del titolo.

Il Trading OnLine a sua volta si divide in 2 tipologie:

Trading con CFD: si opera senza comprare azioni, ma sul loro valore (questo metodo non influenza il mercato borsistico).
Trading di azioni: si opera comprando le azioni in modo effettivo (questo metodo influenza il mercato borsistico).

LE VARIE BORSE NEL MONDO:

Le Borse valori NON sono luoghi astratti, ma hanno una sede fisica (a differenza del mercato FOREX che è invece soltanto telematico).
Le Borse più importanti hanno sede nelle Nazioni più importanti.
Alcune Nazioni, come gli USA, hanno più di una borsa.
A seguire citiamo alcuni esempi (in ordine alfabetico):

– Cina, Shangai
– Italia, Milano (Piazza Affari).
– Germania, Francoforte.
– Giappone, Tokio.
– Francia, Parigi.
– UK, Londra.
– USA, NewYork (Wall Street).

ecc ecc.

Scritto da: Cristian Minerva
Fonti: Video su youTube Come funziona la borsa e come investire online (Guida Tutorial ITA 2020).

2) GLI INDICI DI BORSA.

GLI INDICI SERVONO AD AVERE UNA VISIONE DI INSIEME.

Accorpando insieme una selezione di titoli appartenenti alla stessa tipologia, è possibile dedurre l’andamento di quello specifico mercato.
Detto in altri termini:
L’indice corrisponde alla media degli andamenti dei titoli accorpati in un determinato gruppo.
Ogni Nazione possiede il suo indice borsistico.
Nell’indice borsistico nazionale vengono accorpate tutte le principali aziende del paese quotate in borsa.
Si tratta di quelle strane sigle che si sentono spesso citare ai telegiornali di economia.
Alcuni esempi:

– L’indice della Borsa di Londra è il FTSE100;
– L’indice della Borsa di Milano è il FTSE MIB,
– L’indice della Borsa di Parigi è il CAC40,
– L’indice della Borsa di Francoforte è il DAX30,
– L’indice della Borsa di Vienna è l’AUS200,
– L’indice della Borsa di Shangay è l’SSE,
– L’indice della Borsa di Tokio è il TSE,
– L’indice della Borsa di Zurigo è lo SMI,

ecc.
Negli USA come detto ci sono più Borse, di cui le principali sono 2 con i 2 corrispondenti indici:
– Il NYSE (New York Stock Exchange).
– Il NASDAQ.
Ci sono tre indici principali americani che coprono i titoli negoziati su entrambe queste borse.

Il DJ30 (Dow Jones 30) rappresenta le 30 maggiori società quotate sia nelle borse del NYSE che del NASDAQ,
l’indice S&P500 (Standard & Poors 500) rappresenta le 500 maggiori società quotate sulle borse NYSE e NASDAQ.
E infine il NASDAQ100 rappresenta le 100 maggiori società non finanziarie quotate solo alla borsa NASDAQ.

A differenza del Dow e dello S&P, l’indice NASDAQ comprende anche società costituite al di fuori degli Stati Uniti.

Scritto da: Cristian Minerva
Fonti: Video su youTube Come funziona la borsa e come investire online (Guida Tutorial ITA 2020).

3) DIFFERENZA TRA AZIONI E CFD.

LE AZIONI SONO TITOLI CHE SI COMPA-VENDONO FISICAMENTE, METRE I CFD SONO DERIVATI CON CUI SI NEGOZIA SUL VALORE DEL TITOLO SENZA POSSEDERLO.

Nella Borsa (da quando è stata deregolamentata durante gli anni ’90) si può operare con 2 modalità:

E’ il metodo convenzionale: quello in cui si fa compra-vendita concreta di azioni/titoli.
E’ il metodo altenativo (con i CFD): quello in cui si fa compra-vendita di contratti (CFD) sul valore di azioni/titoli, senza possederli concretamente.

Differenza tra AZIONI e CFD:

AZIONE: Sono dei titoli con cui una società ottiene soldi per i suoi investimenti e con cui un investitore ottiene dei benefici in termini di PlusValenza e di dividendi.
CFD (Contract For Difference): Tradotto letteralmente “Contratti Per Differenza”, sono degli strumenti derivati che vengono utilizzati per scambiare altri prodotti finanziari, senza possederli realmente.

In breve, comprare delle azioni potrebbe essere difficile a causa del loro prezzo elevato, per la possibile indisponibilità o per gli adempimenti burocratici.

È qui che si inseriscono i CFD: grazie ad essi ogni trader può stipulare contratti di acquisto o di vendita con proprio broker o intermediario, nel momento e nei modi desiderati.
Va tenuto a mente che con i CFD il trader non possiede realmente l’asset finanziario scelto, ma è in possesso di un contratto con il broker che replica esattamente la quotazione del prodotto di riferimento.
In sintesi:
Si negozia al rialzo o al ribasso sul valore delle azioni/titoli, esattamente come si fa quando si scommette sulle corse dei cavalli o similari (NB: Quando si scommette sulle corse, NON si possiede il corridore o la sua scuderia, ma si scommette sulla previsione che il cavallo vinca o che perda la corsa, nel caso dei titoli, che salgano o che scendano.

I vantaggi dei CFD

I CFD presentano sostanzialmente 5 vantaggi:

– INVESTIMENTO A LEVA: consentono di massimizzare il potere d’acquisto iniziale pagando soltanto una piccola percentuale, grazie alla leva finanziaria che permette di negoziare prodotti costosi con piccole somme.
– INVESTIMENTO AL RIALZO E AL RIBASSO: Permettono di generare profitto sia quando il mercato è in rialzo, sia quando è in calo, dal momento che è possibile operare sia long (buy) che short (sell);
– INVESTIMENTO INTERNAZIONALE: E’ possibile scambiare CFD sulle azioni nel Regno Unito, negli Stati Uniti e in Europa.
– INVESTIMENTO DIVERSIFICATO: E’ possibile scambiare CFD sulle azioni, sugli indici azionari, sulle valute, sulle commodities e su molto altro ancora.
COMMISSIONI PIU’ BASSE: I Broker di CFD, rispetto ai Broker di azioni convenzionali, applicano costi complessivamente minori poichè invece delle commissioni applicano uno spread (si tratta di spread perchè loro in sostanza con l’operazione CFD ti stanno prestando dei soldi che tu gli renderai + gli interessi, lo spread appunto, alla chiusura dell’operazione).

DOMANDA:
– Ma se con i CDF tecnicamente NON si comprano titoli, ma si scommette sul loro valore e basta, allora i CDF a cosa servono? Che senso ha consentire in economia una operazione del genere?
Gli esperti della materia risponderebbero che i CDF sarebbero dei prodotti assicurativi che servirebbero ad assicurare i titoli, esattamente come si assicurano le automobili…
Ok…
E allora, se fosse così, per quale ragione i CDS si comprano senza possedere i titoli sottostanti?
Avete mai provato ad acquistare una assicurazione per l’automobile senza avere l’automobile?!
Ecco, potremmo dire che NON ci sia da aggiungere altro.

Scritto da: Cristian Minerva
Fonti: Video su YouTube Come funziona la borsa e come investire online (Guida Tutorial ITA 2020). Art. su Money.it CFD: cosa sono e come funzionano i Contract For Difference.

Nota Bene: Tutti gli articoli presenti all’interno del sito “CRISTIAN MINERVA”, sono stati elaborati sulla base di pubbliche informazioni comunemente reperibili sul web (e dunque considerate di pubblico dominio), e sono stati scritti avvalendosi di tutte le fonti a loro volta citate.

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Cristian Minerva

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